Steuererklärung mit ChatGPT vorbereiten: Was die KI kann und was nicht

Ein Hinweis vorweg

Dieser Text ersetzt keine Steuerberatung. Wir erklären, wie du die KI als Vorbereitung nutzt. Was in deine Steuererklärung gehört, klärst du mit ELSTER, dem Finanzamt, einer Lohnsteuerhilfe oder einer Steuerberaterin.

Wofür die KI taugt

• Ideen sammeln, welche Kostenarten für deine Situation überhaupt infrage kommen
• Fachbegriffe im Steuerbescheid oder in ELSTER in normale Sprache übersetzen
• Fragen für das Gespräch mit Beratung oder Finanzamt vorbereiten
• Eine Checkliste für Belege schreiben, die du dann selbst abhakst

Wofür nicht

• Beträge, Grenzen und Fristen nennen, ohne dass du sie nachprüfst
• Entscheiden, ob etwas abziehbar ist
• Deine Steuer-ID, Steuernummer oder Bankdaten verarbeiten

Prompt 1: Die Checkliste für deine Situation

Beschreib deine Situation ohne Namen und Zahlen. Die KI soll dir Fragen stellen, die du mit Ja oder Nein beantwortest. So findest du Posten, die sonst untergehen.

Ich bin angestellt als [Beruf], arbeite [X] Tage im Homeoffice und habe [Besonderheit, zum Beispiel einen Umzug oder eine Weiterbildung]. Schreib mir eine Checkliste mit Fragen der Form „Hattest du …?“ zu Kostenarten, die Menschen in meiner Situation oft vergessen. Entscheide nichts. Nenn bei jedem Punkt den Beleg, den ich dafür bräuchte, und sag, dass ich die Regeln beim Finanzamt oder in ELSTER prüfen muss.

Prompt 2: Begriffe im Bescheid verstehen

Der Steuerbescheid ist in einer eigenen Sprache geschrieben. Schreib dir die Begriffe ab, ohne Beträge und ohne Namen, und lass sie dir erklären.

Erklär mir die folgenden Begriffe aus meinem Steuerbescheid in je 2 Sätzen und mit einem Alltagsbeispiel: [Begriff 1], [Begriff 2], [Begriff 3]. Sag am Ende, bei welchen davon ich Beratung brauche, bevor ich Einspruch einlege.

Prompt 3: Fragen fürs Beratungsgespräch

Eine Steuerberatung kostet Zeit und Geld. Mit klaren Fragen nutzt du den Termin besser.

Ich gehe zu einem Beratungsgespräch zur Steuer. Meine Situation: [kurz beschreiben]. Formuliere 6 Fragen, die ich stellen sollte, sortiert nach Wichtigkeit, und eine Liste der Unterlagen, die ich mitbringe.

Belege ordnen, bevor die KI ins Spiel kommt

Die meiste Zeit spart ein Ordner pro Kostenart, nicht die KI. Leg beim Sammeln eine Liste mit 3 Spalten an: Datum, Betrag, Wofür. Hast du sie, kann die KI daraus eine Übersicht nach Kostenarten bauen. Die Zahlen setzt du aus der Liste ein, nicht aus ihrem Gedächtnis.

Eine Belegliste als Tabelle

Mit 3 Spalten fängst du an. Die KI ergänzt eine vierte mit einem Vorschlag, in welche Kostenart ein Beleg gehören könnte. Die Zeilen sind ausgedacht.

• Die Spalte Vorschlag ist eine Idee der KI. Ob du den Betrag absetzen kannst, klärst du mit ELSTER, dem Finanzamt oder Beratung.
• Die Spalte „Beleg da?“ zeigt dir auf einen Blick, was fehlt.

Typische Fehler

• Du übernimmst eine Grenze oder einen Pauschbetrag aus dem Gedächtnis der KI. Diese Werte ändern sich, schlag sie bei offiziellen Stellen nach.
• Du lädst Belege mit Namen und Kontodaten hoch.
• Du fragst: „Kann ich das absetzen?“ Besser: „Welche Unterlagen und Angaben würde das Finanzamt dazu verlangen?“
• Du gibst ab, ohne die Zahlen im Formular gegen die Liste zu prüfen.

Wann du dir Hilfe holst

Für einfache Fälle mit einem Arbeitgeber reicht oft ELSTER mit dieser Vorbereitung. Bei komplexeren Situationen lohnt der Weg zu einer Lohnsteuerhilfe oder zu einer Steuerberaterin.

• Nebenher selbstständig oder gewerblich tätig
• Vermietung oder Verkauf einer Immobilie
• Einkünfte aus dem Ausland
• Kapitalerträge, Erbschaft oder Schenkung
• Eine Frist, die knapp wird

Dein Gegencheck

• Jede Zahl aus der KI-Antwort steht in deinem Beleg oder du verwirfst sie.
• Jede Regel, die die KI nennt, findest du auf der Seite des Finanzamts oder in ELSTER wieder.
• Bei Unsicherheit fragst du Beratung, bevor du abgibst.

Begriffe kurz erklärt

Halluzination

Eine Antwort der KI, die überzeugend klingt, aber erfunden oder falsch ist.

Häufige Fragen

• Darf ich meine Belege fotografieren und hochladen?

  Das geht technisch. Schwärze vorher Namen, Konto- und Steuerdaten und lies die Hinweise zum Datenschutz deines Tools.

• Gibt es dafür eigene Steuer-KI?

  Es gibt Steuersoftware mit KI-Hilfen. Für sie gelten dieselben Regeln: Du prüfst und verantwortest die Angaben.

• Kann die KI Einsprüche schreiben?

  Sie kann einen Entwurf formulieren. Frist und Inhalt klärst du vorher mit Beratung.

• Kann ich der KI meine Steuer-ID geben?

  Nein. Steuer-ID, Steuernummer und Bankdaten gehören nicht in einen Chat. Nutze für Fragen erfundene Beispielzahlen.

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